Découvrir comment fonctionne une assurance-vie avec Grisbee Vie

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📎 Qu'est ce qu'une assurance-vie ? Comment fonctionne une assurance-vie ? Quelle est la composition d'une assurance-vie ? Pourquoi l'assurance-vie est-elle indispensable dans une stratégie patrimoniale optimisée ? Découvrez tous nos services en gestion de patrimoine et notre outil qui vous permet de suivre l'ensemble de votre patrimoine en ligne sur notre site internet : https://www.grisbee.fr/

Découvrir l'assurance-vie avec Grisbee Vie 💡

Lucie Raymond, conseillère en gestion de patrimoine chez Grisbee vous explique dans cette vidéo les principaux points à savoir sur l'assurance-vie et sur notre contrat Grisbee Vie.

Qu'est ce qu'une assurance-vie ?

L'assurance-vie est un placement financier et le 1er moyen d'épargne en France selon les chiffres de la Fédération Française de l'Assurance. Son encours a atteint 1 786 milliards d'euros fin janvier 2021. L'assurance-vie est vraiment le placement à privilégier pour épargner tout au long de votre vie.

Dans quels types de fonds pouvez-vous investir au sein d'une assurance-vie ?

Une assurance-vie est composée de 2 types de fonds :

➡️ Les fonds en euros à capital garanti et offrant en moyenne un rendement entre 1-2% par an.

➡️ Les supports en unités de comptes (qui présentent un risque de perte en capital) : actions, obligations, trackers, fonds immobiliers...

L'assurance-vie est adaptée à tous vos projets patrimoniaux

Grâce à son cadre juridique et fiscal unique, l'assurance-vie permet de répondre à différents objectifs patrimoniaux.

➡️ Faire fructifier votre épargne

L'assurance-vie est utilisée pour épargner et optimiser vos liquidités disponibles. Une fois l'épargne, dite de précaution (minimum 3 mois de salaire) constituée, nous vous conseillons de commencer à épargner sur un contrat d'assurance-vie. L'assurance-vie offre des rendements plus attractifs que le Livret A, LDD ou autres livrets d'épargne.

Contrairement aux idées reçues, l'assurance-vie n'est pas bloquée. Vous pouvez récupérer à tout moment une partie ou la totalité de votre contrat d'assurance-vie avant 8 ans.

La fiscalité sur les intérêts est plus avantageuse toutefois à partir de 8 ans.

➡️ Préparer votre retraite L'assurance-vie vous permet également de vous constituer un capital pour votre départ à la retraite. Progressivement, vous pouvez épargner de façon mensuelle, trimestrielle ou annuelle. L'assurance-vie permet de mettre en place des rachats programmés qui vous permettront d'avoir des revenus complémentaires à la retraite.

➡️ Transmettre votre patrimoine

L'assurance-vie permet une transmission avantageuse. Lors de la souscription à un contrat, vous devrez nommer des bénéficiaires. Ces bénéficiaires profiteront d'une exonération des droits de succession pour tous les versements effectués :

• Avant 70 ans : 152 500 euros par bénéficiaire
• Après 70 ans : 30 500 euros pour tous les bénéficiaires

L'assurance-vie est donc indispensable dans la préparation de la transmission de votre patrimoine.